交易夜读34|交易两年,130万亏剩20万后该怎么办?

佬郭 佬郭 2020-07-21 23:00:00
每晚23点,传道,谈心,解惑。今晚我们聊聊交易不顺时该怎么办。

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做期货两年,130万还剩20万,怎么办?

这是知乎上一个很有代表性的问题。

几乎每个交易人都要经历亏损期,区别只在于亏损的数目与持续时间。

这篇文章不讲故事,而是告诉你交易不顺时该怎么办。

我看了一下相关回答,有劝退的,有嘲讽的,有同情的。多是情绪的宣泄与吐槽。题主都这么难了,应该给他个实实在在的解决办法。

这个解决之道就是:整理、汇总、分析交易记录。

亏了很多钱,得知道自己亏哪了,怎么亏的,不能稀里糊涂。

曾经有个小伙伴说亏惨了,不知道该咋办。我让他把交易记录发我看看。结果他竟然说,懒得弄,看到就难受,不想看。

这不就是赌徒心态,输了之后装鸵鸟一味逃避吗?

交割单可能是你唯一赢到的东西。通过分析亏损原因,发现交易问题,并且尽量解决掉。

发现问题,解决问题,是进步的永恒之道。

不想看,懒得看,结果就是一无所有。即使还有20万,迟早还是会输掉。

直面自己惨淡的交割单,是走向交易成功的起点。

全部交易记录整理汇总好后,接下来可以分为三步走:

第一步是统计成本费用,判断交易是否过于频繁。

股票、期货的手续费一般按照交易金额百分比计算。计算出交易金额流水就能计算出交易费用。

外盘做市商的交易成本主要体现在点差上。

交易成本=点差*点值*交易手数。

交易成本占本金比重=交易成本/初始本金。

如果是盈利状态,可以用累计交易成本/账面净值。

交易成本占比高,说明交易太频繁,成本支出抑制了资金净值增长。

我经常提醒刚开户的小伙伴,不要为了赠金、返佣、有交易量要求的电子奖品或者交易积分而交易。羊毛出在羊身上。你能得到的都是你付出的一部分,而你付出的有可能是你拥有的全部。

精明的交易商会设置返佣门槛,用蝇头小利诱惑你大量交易。你每一次开仓,都要独自承担价差风险。

我最近半年的交易成本约占本金的2.5%。

短线或日内交易成本比重可能会略高。但如果交易结果是亏损,就必须压低交易成本占比。交易很多次没赚钱还亏损,那交易的意义是什么?还不如少做点儿,将交易成本省下来。开源节流总要做一样。

我觉得如果交易费用占初始本金超过15%(按年计),一定要千方百计砍掉一部分。

方法是降低交易频率,等待优质交易信号。频繁交易导致频繁止损、冲动止损,甚至不止损。做的越多错的越多,净收益难以覆盖手续费。

这是解决亏损问题最高效的方式。砍掉50%的交易成本,连带可以砍掉大量亏损。

第二步,计算笔均盈亏点数,目的是认清盈利能力,分析止损中存在的问题。

盈利的单子,每笔交易盈利多少个点,或者说多少跳(最小变化单位)。计算平均值,既笔均盈利点数。

亏损的单子,也计算出每笔亏损多少点,以及笔均亏损点数。

计算盈亏点数比,肯定不理想。3:1是不可能的,1:3都未必能兜住。

赚的点数太少,亏的点数太多,盈亏不合理。

赚不到足够多的点数,归根结底是交易能力问题。笔均盈利点数是交易能力最直观的反映。如果达不到交易标的常规日均波幅(N)的1/3,基本没有长期盈利的可能。如果笔均获利点数能有1N,只要做好止损,保证你吃得起交易这碗饭。

所以,要制定一个盈利底线,不要几个点的利润都恰。取法于上,仅得为中,取法于中,故为其下。底线太低,就总也拿不到足够的点数。

接下来看亏损单。

如果亏损点数均匀但比较高,说明止损太大,对浮亏容忍度太高,收紧止损只能治标,严格把控开仓成本才能治本。

如果存在亏损巨大的点数拉高均值,应该是不设止损扛单了。需要设置强制止损。历史文章专门讲过,这里不展开说。

如果笔均亏损点数不多,但亏损单量惊人,必定是频繁交易导致频繁止损。解决方案是降低交易频率,适度放宽止损。

这一环节也涉及到开源节流。创造更多利润点数对多数人来说并不容易。节流的效果却立竿见影,只需要做到:无止损不交易、锁定最大亏损、降低止损频率。

你要确保能够按照计划执行止损。交易赚钱的前提是能够停掉亏损的交易。

第三步,分析杠杆使用率,观察是否有重仓行为。

杠杆使用率=合约量*合约价值/本金。

这是单笔交易杠杆使用率。同时持有多笔交易,总的持仓合约价值与本金的比值就是整体杠杆使用率。

杠杆使用率越高,资金风险越大,有必要限制实际杠杆使用率上限。我更推荐使用风控的概念进行仓位管理。

还需要计算一下单位交易量的盈亏额度。

同样是盈利1000元,交易A下了5手,交易B下了20手。

A每手盈利200元,B每手盈利5元。

很明显,交易B是靠重仓赢得利润。

重仓赚取小点数这种收益方式随机性太大,还会承担高风险。这样做崩盘是必然结果。

如果利润来自于重仓,交易记录中也必然存在重仓亏损单。

重仓交易最致命的风险是舍不得止损。被动扛单,直到拉爆,或者恐慌性止损。

亏损金额的变化量超出承受能力,交易行为就会被恐慌支配。

下注前要预想到各种可能性,以及应对方案,不要孤注一掷。

不要在某个价格或密集区域内重复押注。特别看好的机会,要有计划的分批布局。好行情不会一天走完,会有很多以更小风险增加仓位的机会。

为了避免重仓隐患,最好明确设定单笔交易风控,通过风控和止损计算仓位规模,同时还要做好加仓后的整体风险管控。

按照这三步分析完交易记录,130万如何亏到20万的就一目了然了。

把发现的所有问题都记录下来,逐一解决。

能解决的问题,就彻底解决。觉得太难解决不了,那就弃坑别做交易了。你不堵住漏钱的口子,有多少钱都会漏出来。

说到底,这三步都是为了解决一个问题:不亏可以不必亏的钱。

不是追求每笔交易都盈利,而是尽量减少大可不必的亏损。必须亏的尽量少亏。这就能活下去了。

减少无谓的亏损是防守。做好了防守,进攻得分才能赢得比赛。防线漏洞百出,进攻即便华丽得Tiki-Taka也无济于事。

不仅仅是出现巨亏才需要分析交易记录,最好将交易记录回顾做为定期体检项目。随时发现问题,随时解决。不要等小问题捅出大娄子,才追悔莫及。


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