金十严选 | 老牌平台也会“翻车”!扒一扒“话题王”IC Markets盈凯

金十严选 2020-07-27 21:43:55
行情地震越来越频繁,你的平台有没有作妖?

大家好,初次见面!这里是金十严选

应广大交易者的要求,《交易商背后的故事》系列文章火热出炉,接下来的日子里,金十严选将为您一一揭秘平台最受热议的那些故事。感兴趣的交易者可以关注微信公众号金十严选(tradetracker)哦。

“如何挑选交易商”一直都是交易入门的第一道坎。面对“众多哪家交易商的实力更强?在哪家做交易更安全?”等问题,交易者往往需要花费大量时间精力,甚至金钱去寻找答案。

许多新手往往会轻易听信各种“老师”、“大佬”的推荐来选择平台,这种人往往就是小黑平台的首选猎物。而再谨慎一点的交易者则会先翻看大量的测评文章,小心翼翼地选出一个各方面都靠谱的平台。

的确,市面上有的测评文章大都从具体的数据出发,这样也往往能更加客观地展示各个平台的实力。

然而,数据是可以被美化的,几个简单的维度也难以全面描绘一个平台的真实面貌。因此,在花费了大量阅读时间后,部分谨慎的交易者很容易发现自己还是掉坑里了。

有鉴于此,金十严选换个角度给大家“测评”平台——带大家仔细回顾各个大平台的“前世今生”,扒一扒那些辉煌历史和拼命想隐藏的黑料。以史为鉴,我们或许能够对各个平台得出一个更加靠谱的认知。

好了废话不多说,我们马上来看看今天要讲的第一个主角是谁?

在这个魔幻的2020,在各种特异行情的冲击下,不少大平台也“老马失前蹄”了(也有人说是暴露了真实面目),其中最著名的“话题王”就是大家熟悉的IC Markets盈凯。

今天我们就来扒一扒这位被删单、改余额、点差异常、高管出逃、客服失踪……等等负面话题环绕的澳洲第一大交易商盈凯,看看神仙增长故事背后的黑历史究竟是遭人陷害,还是真的店大欺客。

简介

开头,我们先惯例简介一下这位熟悉的交易商——IC Markets盈凯。

盈凯最初是由企业家Andrew Budzinski于2007年在澳大利亚悉尼创立。目前,盈凯共持有澳大利亚ASIC全牌照(MM)、塞浦路斯CYSEC全牌照(MM)、塞舌尔FSA等三个监管机构的做市商或外汇交易牌照,经营范围包括外汇、股票、商品、期货、股票和债券等资产,覆盖全球大部分地区。

值得一提的是,盈凯自诩是一家提供纯ECN交易环境的经纪商(这一说法也是得到了不少交易者的认可)。据盈凯自己的说法,它从超过50家不同银行的流动性供应商里获取超60对外汇的流动性,致力于提供真实的零息差。

此外,盈凯的MT4和cTrader交易服务器分别位于Equinix纽约的NY4和伦敦的LD5 IBX Equinix数据中心,通过光纤将交易者的订单连接到市场上,从而提高了执行速度和降低了延迟率。

以上这些大家都从各类测评文章中了解到,也都是很久以前的故事。

下面我们将讲的是数据之外的盈凯,讲的是真正让盈凯走进中国交易者眼里的“神话一般的增长故事”,以及盈凯在2020年被疯狂恶评的真实原因。

01窥一窥盈凯神话般的增长故事

虽然盈凯并不习惯于主动公布交易量等数据,但是从偶尔的几次公开中,我们也可以看到它飞一般的增长速度,和井井有条地进行的征服世界计划。

本节内容较长,并且可能会有“洗地”的嫌疑,没有耐心的读者可以直接查看下图。

如上图所示,我们将盈凯从2007成立始,至2020年的发展路程分成了5个阶段。

在第一阶段,即酝酿阶段,盈凯作为一个新成立的公司还在为满足ASIC监管牌照的要求而努力。

在第二阶段,即疯狂增长阶段,盈凯正式成为了我们熟悉的那个老牌经纪商。

在2009年获得了ASIC认证的监管牌照后,盈凯迅速开始在澳洲拓展自己的业务。

在成立三年后的2010-2011年,盈凯的客户数量连续两年实现了两位数的增长速度,客户数量和总外汇增长率双双翻倍

值得注意的是,在此阶段,盈凯的主力业务依旧放在澳大利亚和新西兰,该地区的交易量占总交易量的52.8%,高于2010年的38.7%。

在第三阶段,盈凯开始走出澳洲,开始进攻亚欧大陆。在此阶段,盈凯的势力在海外疯狂扩张。截至2013年,盈凯亚洲的交易量占总交易量的比例从2010年的12.4%上涨不止一倍,还曾被授予了中东和北非地区中增长最快的经纪人奖。

在第四阶段,盈凯还在继续爆发,并正式跻身世界顶尖交易商行列。

尤其是在2015年,当瑞士法郎闪电崩盘事件冲击了整个市场,但盈凯却凭借其超强的实力生存了下来,并利用良好的处理方法吸粉无数国际信誉也有所提高。

借助飙涨的信誉,两年后,盈凯宣布2017年8月的交易量刷新高,达到创纪录的3430亿美元。在2018年,盈凯继续缩小了与日本领先交易商组合(GMO Click、DMM.com)的差距。

到了第五阶段的2019年~2020年,盈凯可谓是在波折中成长,一直被种种负面风波环绕,在下一节大家也可以看到其中一部分故事,这里暂不赘述。

但无论如何,十年间,盈凯的月交易额从以前的几十亿到了如今的逾4000亿美元,不可不谓是一段精彩的增长神话。对于盈凯成功扩张的原因,前任CEO Angus Walker曾表示:

“盈凯的成功得益于真正的ECN产品和低点差。”

的确,在一般情况下,盈凯提供的交易环境和产品都是相当靠谱的。然而,从用户的评价看,当极端行情出现时,盈凯往往容易出现点差异常等问题。这些抱怨究竟是恶意抹黑,还是确有其事,又或者说事出有因?下面我们就一起看看在极端行情之下盈凯的表现。

02盈凯何以被集体恶评? 

几乎所有的大平台都能在平常日子里提供一个较好的交易环境,而不是像那些小黑平台一样365日时不时就作妖。然而,在极端行情频发的日子里,这些大平台也常常出现各种骚操作——就像今年的盈凯。

对于所有平台而言,能否经受住极端行情的考验,主要看以下四点:负账单清零、盈利能平仓、出金顺畅、点差相对稳定,而恰巧今年,盈凯在这几个方面

全没做好!

2020年3月就是极端行情频发的一个典型时期。在一个月内,美股十天四次熔断,WTI原油期货掉至负值,黄金点差异常扩大到几百点……

也正是在同一时期,网络上出现大量对于盈凯的指控,多个测评平台上的盈凯用户口碑评分被恶意刷至低分档,大量盈凯用户故意打出1分,甚至0分的抄底评分来表达自己的愤怒。

盈凯被控诉的主要是以下几点:(以下内容来自各平台用户的投诉反馈):

1.严重卡顿,无法设置止损,频繁掉线。
2.关键时刻无法平仓,点差异常扩大,严重滑点。
3.无法入金(入金延迟),出金延迟,原油隔夜费用涨至是平台标注的10倍。
4.客服态度极差,在发生异常状况后,不少交易者甚至表示和客服交涉无果后,直接被冻结了出入金通道。

在行情剧烈波动的时期,以上种种异常均是致命伤。

前两点直接阻碍了用户的正常交易,至于第三点,众所周知,在行情巨震之时,随着账户亏损增加,交易者往往会选择追加保证金的方式预防平台进行强制平仓,而无法入金(入金延迟)直接等于断了交易翻盘的后路,直接导致爆仓的发生,延迟出金更是犯了交易者最抗拒的禁忌。

盈透的这一系列使得不少用户账户遭受严重亏损,更让人愤怒的是第四点:“在发生异常状况后,不少交易者甚至表示和客服交涉无果后,直接被冻结了出入金通道”。

在此风口浪尖之时,另一个控诉盈凯“私自删单&改余额”的故事开始在网上疯传。

3月23日,有盈凯用户在社交媒体上公开爆料,3月18日晚上08点42分,盈凯将其在3月18日13:24~13:27期间下的350手US30空单“偷偷删掉”。该用户称,事发当时正在看盘,恰巧用手机拍下了全过程,该用户也一并公布视频证据。

图源:盈凯用户公布的视频

该消息一出,抱着“看热闹不嫌事儿小”的心态,大量交易者加入讨论,各种争论也随之而来。、

有持观望态度的人指出,盈凯为了区区300美金坏了自己名声实在是不合逻辑;也有人质疑视频的真实性(期间还有人晒出聊天记录显示加工此类视频有捷径);但更多的人表示盈凯这种谜之操作并不少见,这次一定要有个说法。

这一争端也在盈凯做出官方回复后,暂时告一段落。据各媒体报道,盈凯的官方答复为“该笔交易无效”,具体如下所示(盈凯回复十分机械,下述文字帮大家理顺了逻辑):

2020年3月18日星期五 ( UTC 时间05:24,即北京时间13:24)的美国股指跌至熔断,交易所出现无法提供定价的情况。在此期间,由于我们的报价提供商的技术问题,我们的系统大约在熔断五分钟后仍显示 US30 产品的双向报价。
对此,IC Markets 必须将这段时间内在IDX.US.30上开仓的任何交易视为无效。因此,客户因这些交易而可能遭受的任何损益均被废除,并相应地调整了帐户余额。

图源:网友分享

但这一答复显然并未能平息众怒,平台报价故障损失却要由用户买单?十分野蛮!

随后也就有了本节开头说的那段情景,盈凯被愤怒的交易者集体恶评,更多的投诉爆料接踵而至,各大论坛上盈凯用户们纷纷分享自己“被坑”的经历(四类投诉所言主要为上述四点)。

相对于得到盈凯官方答复的“删单事件”,盈凯擅自改余额这一说法则更像谣言,或者是旧闻重提。据公开视频显示的时间,该事件应该发生在2018年8月。

盈凯在2020年的这一系列操作真的是店大欺客吗?

说实话,在之前,盈凯还是相当靠谱的。其中,2015年1月的瑞郎闪崩事件后的处理方法更是被誉为典范。

2015年1月15日,瑞士国家银行(SNB)突然取消了欧元兑瑞郎的钉住汇率制,直接触发了欧元兑瑞郎货币对的价格突然暴跌,从而影响了全球几乎所有货币和股票市场。

这场事故使得不少外汇交易商都受到了一定冲击,从盈利或照常经营,到承担亏损、重仓或遭遇资本短缺,甚至彻底破产。在这种背景下,盈凯宣布正常营业,并宣布将承担客户在瑞士法郎闪电崩盘后的账户负余额。

私以为,盈凯今年的“一反常态”,恐怕不是因为店大欺客,更有可能是极端行情加速了那些隐藏的漏洞和顽疾的一次性暴露。下面我们就一起看看家大业大的盈凯究竟身患哪些“顽疾”。

03盈凯并不冤枉!久病不治才是大罪

正如上述,在剧烈波动的行情的影响下,盈凯的种种漏洞一一暴露,并招致大量的盈凯用户集中发难。

盈凯冤枉吗?或许并不。虽然部分用户的投诉可能是受到谣言的误导,但是其中有不少早就是盈凯顽疾,而久病不治才是大罪。下面我们细细数数盈凯都存在哪些顽疾?

服务器问题:关键时刻,非常非常卡顿,掉线频繁。

首先不得不提的就是服务器卡顿的问题。

尤其是在行情波动剧烈,交易订单拥挤的时候,相信不少用户都发现盈凯的服务器常常会发生掉线,卡顿等问题,有时候一卡就是几十分钟或者几小时才恢复。对于以毫秒计算的交易时机来说,这段无法接受报价,又无法开始终止订单的时间无疑是太长了。

客服问题:习惯性失联,态度冷淡,不能解决问题。

对于外国企业的用户来说,一个通畅的沟通途径是很重要的。其中最基本的要求就是,有没有投诉反馈通道,客服能否解决问题,并及时反馈给用户。但是显然盈凯并没有做到。

早在2017年,盈凯就曾发生过一次客服集体失联事件,在当时,不少用户甚至以为盈凯要跑路了。这一事件在当年的汇圈引起了不小的争议。然而,3年过去了,盈凯在这方面还是做的很糟糕。这里不需要过多解释,各位去官网体验下回复速度就清楚了。

规则漏洞:没有针对熔断的配套机制。

很多交易者不知道的是,如今其实业界所有外汇平台几乎都没有针对熔断做出对应的配套反应机制。这一漏洞使得交易商在面临熔断时,不仅仅需要面对超预期的亏损,还可以面临不必要的纠纷。

就像上一节说的“删单事件”一样,由于平台在设计的时候没有考虑熔断这个因素,这也意味着虽然交易所停止了报价,交易者却还能下单。那么这一漏洞造成的无效订单的履行责任由谁负担呢?

从用户的角度看,既然你的系统允许买卖,那么就应该承认订单带来的盈损。

从交易商的角度看,交易所都停止了报价,此时的报价显然是不公正的,市场上也找不到对手接盘,交易商自然也不乐意承担这个责任(也有人认为这其实就是在变相捋交易商的羊毛)

监管选项缺乏:只有一张高等级监管牌照。

目前盈凯共在三个监管持有做市商或外汇交易牌照,分别是澳大利亚ASIC、塞浦路斯CySEC、塞舌尔FSA。相对于盈透、嘉盛和安达这些持有美英澳日等国的监管牌照,盈凯却支持有一家市场认可度较高的监管牌照,自然是显得有点落后。

这一问题也使得盈凯在2018年ASIC监管新规颁布后陷入了被动的境地。

在2019年6月,盈凯宣布将于6月30日停止对澳大利亚地区以外的客户提供服务,将非澳洲客户迁至塞舌尔。然而由于塞舌尔的监管和信誉明显差于澳大利亚的,在大量客户的反对之下,盈凯宣布暂时搁置这一迁移计划。

随后在2020年,盈凯又再次提出将把代理账户转移至塞舌尔的监管下。此外,据社交媒体上用户的反馈显示,官方客服回复称,因为合规要求,1月23日悉尼时间晚8点起,中国客户开户只能开在塞舌尔监管之下,澳洲监管的选项已被移除。

图源:百度论坛网友的分享

实际上,即使盈凯允许账户继续保留在澳洲的监管下,对于中国客户而言,也不一定是件好事。即使澳洲监管再好再严格,但是如果涉及澳大利亚管辖范围以外的客户,提款时间等保护用户权益的限制规则都是不具备执行性的。

管理问题?高管接连跳槽。

据外媒financemagnates的报道。盈凯首席营销官Angelo D'Alessio、总经理Angus Walker相继辞职,转投竞争对手麾下。这一新闻虽然今年6月才爆出,但是Angus Walker早在2019年10月就跳槽至Global Prime,Angelo D'Alessio则在2020年4月成为 TradeMax的CMO。

有人认为这或暗示了盈凯内部管理的混乱。但关于这一点,本文在小标题上打了个问号,毕竟一切只是猜测而已。

以上桩桩件件难道过去就没有发生过吗?肯定都是有的。

然而,那么多年过去了,问题依旧是没有解决。这不禁让人怀疑起盈凯虽有老牌交易商的名头,却缺乏大哥的担当。

时过境迁,中国交易市场这块大饼只会变得越来越诱人,原地踏步者必将满满耗尽自己的老本,进而被新进者取缔。希望盈凯也能早日明白这个道理。

关于盈凯的故事,我们今天就讲到这里。在你眼中,作为老牌交易商的盈凯是否还值得信赖呢?

传统的指标测评看腻了?关注金十严选,每周给你扒一扒交易商辉煌历史背后的黑料。

猜猜盈凯的下一个是谁?是深陷“假冒app”丑闻的福汇?还是全网贴满“小广告”FXTM福拓?又或者说你有想了解的交易商?不放在评论区留言。 

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