金十严选 | 外汇平台防跑路指南

金十严选 2020-08-24 19:28:42
今天严选君为大家总结的这四大信号,个个都是精华。

大平台真的靠谱吗?背后有没有不为人知的秘密?以史为鉴,金十严选每周为你深挖一个平台的内幕。

感兴趣的交易者不妨关注金十严选公众号:tradetracker。扫描下方二维码即可快速直达。

本周,严选君又将带大家了解哪些行业内幕呢?别急,让我们从下面读者朋友的留言中,开始今天的主题。

在金十严选上周发布的富拓测评篇中,有读者留言说到一个问题:

想鉴别平台是否靠谱,最好的方法就是天天出金,只要不卡盘,点差不是太离谱,就能保护好自己的账户。

严选君对此深有感触,对于交易者来说,平台爆雷、跑路是他们最不愿意看到,但又最无力控制的事。有鉴于此,为了给各位交易者尽可能提供帮助,让各位可以提前预判以及做好预防,本周金十严选给大家带来一个特别策划:详谈外汇平台跑路那些事儿。

01盘点那些年发生的平台跑路惨案

在文章的开头,严选君先带各位回顾一下近年来那些经典的案例。

案例一:IGOFX跑路卷走300亿资产

2017年,一个名为IGOFX的外汇交易平台(中文名一盛金融)迅速走红,凭借“躺着赚美金”的口号在短短半年内招收了40万会员。

然而,该平台在2017年6月份开始出现危机。受6月8日英国大选爆冷影响,英镑直线下挫400点,IGOFX平台客户大规模爆仓。事后有媒体爆料称,该平台的止损位形同虚设,大量资金无故蒸发。

2017年10月份,有媒体爆料,IGOFX已被爆卷款潜逃,所谓的受瓦努阿图的VFSC监管、拥有3年平均每个月15-40%收益率的战绩也难以查证。在IGOFX跑路之后,其客户合计约300亿人民币资金也不翼而飞,至今难以追回。

案例二:MIA平台收割韭菜,投资者账户资金“由正转负”

2019年6月份,米治平台(MIA)的用户爆料,其账户资金余额一夜之间由正转负,众多用户选择诉诸法律,寻求援助。据悉,MIA平台成立于2017年前后,自称对接经纪商丰帝加(MyGroupFin-techCoPtyLtd),注册号24375IBC2017,并受口碑信誉极佳的澳大利亚监管机构ASIC(澳大利亚证券及投资委员会)监管,金融服务执照493603。

打着亚太区少数同时拥有NFA与ASIC金融牌照的经纪商这一名号,MIA在两年时间内疯狂招揽会员、吸纳资本,但最终被证实是一场骗局。

权威媒体对MIA平台爆雷的报道

案例三:普顿PTFX崩盘,逾千亿资本受牵连

2020年1月初,名为普顿PTFX的交易平台频繁被传爆雷据媒体报道,早在2019年12月就接到过PTFX的用户爆料,称该平台网站已无法登陆,客服也无回应。

爆料人陈女士表示,其账面50万资金全部人间蒸发。而自2016年开始运营到最终爆雷,PTFX总共吸纳了172.1万缴费会员,涉及金额逾千亿人民币。

根据PTFX在其官网上的介绍,该平台是印尼十大券商之一Pruton普顿集团旗下品牌,投资者可通过对接操盘手轻松获利。但有业内人士分析称,该平台表面上是通过外汇交易赚钱,但实际上是为了拉会员入金来稳定资金盘,通过各种暗箱操作侵占客户利润。而且PTFX和普顿集团根本毫无关联,属于典型的碰瓷。

PTFX在官网上大肆宣传自己与普顿集团的关系

案例四:奥美出现“挤兑”危机,CEO发表“临终感言”

从去年底延续至今年年初的PTFX跑路肥皂剧,仿佛给整个行业带来了蝴蝶效应。同样在今年1月份,另一外汇交易平台奥美出现“挤兑”现象,有用户反映出金、入金都出现问题。

事实上,早在2018年11月,就有媒体曝光过奥美平台的监管漏洞,但依然有许多投资者被蒙在鼓里,没有及时撤离。挤兑事件被曝光之后,奥美CEO紧急发声,称奥美有6万会员近3.8亿资金被冻结,希望用户给平台更多耐心和信心,但却无法掩盖其即将跑路的事实。

有趣的是,奥美和PTFX一样,都宣称自己受到印尼监管机构的监管。至于这当中的猫腻,我们将在下文细诉。

上面这些案例,只是过去这些年触目惊心的平台跑路事件中的冰山一角。

插播福利时间:想更深入了解过去这些年都有哪些平台跑路?欢迎关注金十严选(ID:tradetracker),并在后台回复“跑路”,解锁更多信息。

每个爆雷的平台背后,都是成千上万损失惨重的交易者。历史经验告诉我们,在意外发生之后再来挽救,代价是惨重的;因此,学会判断平台的跑路信号,非常重要。

02平台四大跑路预警信号

俗话说得好,历史总是惊人的相似,错误总是会一犯再犯。而通过观察上面提到的四大案例,以及过去这些年出现的其他例子,严选君为大家总结了以下几条,识别平台是否有跑路风险的四大信号。

信号一:出现异常营销活动(如承诺提供超出正常水平的高利润、高回报等口头承诺,兜售交易信号等)

理论上,这些会跑路的平台自身实力一般都不强,抗风险能力也较差。正因如此,这些平台往往会推出大量的营销活动,并以超出市场正常水平的利润率,以及其他附加条款作为卖点,招揽用户。

以上面提到的PTFX为例,该平台在2017年推出之际就打着“每月躺赚10%”的口号招摇过市,大量吸纳资本。当然了,最经典的还要数该平台祭出的拉新成员加入会员赚收益营销模式。

据悉,PTFX独创了一个等级分明的会员推荐回报体系:

I级:自己投资2000美元或以上,至少推荐5位会员,月收入可达0.2-1万美元。

IB级:自己投资5000美元或以上,至少推荐10位会员,号称月收入可达2-8万美元。

MIB级:自己投资1万美元或以上,推荐至少20位会员,月收入可达50-200万。

……

PTFX独特的拉人分佣模式,图片来自中国基金报

这一套方案一出,会员纷至沓来。据相关机构调查,截至PTFX跑路时,其注册会员高峰时曾达到175.9万人,共分37个等级。

无独有偶,IGOFX也有类似的套路。根据该平台的宣传,投资者把资金通过系统托管给操盘手,收益的70%属投资者,操盘手拿走20%,剩下的10%则付给四个级别的介绍人,级别越高,收益越高。

这一套套看似复杂的流程,其实目的只有一个:收割资本。但严选君也很明白,人都是有贪念的,面对平台开出的诱人条件,很多交易者都无法把持住,最终跌入陷阱。

除了夸大利润率之外,监管,也是平台重要营销卖点。前面我们提到过,PTFX和奥美都声称自己受到印尼监管机构监管,然而,事情的真相是印尼根本没有所谓的外汇交易监管机构。

印尼目前有两个官方金融监管机构,分别是印尼商品期货交易监管局(BAPPEBTI)和印尼金融服务监管局(OJK),其中,前者只负责监管大宗商品期货交易,后者则只对金融服务业进行监管。

在此,严选君强调一点那些注册在不知名小国的平台,都值得额外留意。

看过那么多经典案例之后,严选君为各位交易者总结了几个常见的平台营销套路,希望能帮助大家鉴别平台真伪:

套路一:谎称有专业操盘手操盘,保证盈利。

套路二:自称取得某某不知名监管机构(通常是一些难以查证的偏远国家、地区的监管机构)执照,受严格监管。

套路三:鼓励用户拉人入会,从中抽佣。

套路四:自称门槛低、收益高,怂恿用户加大杠杆。

以后各位交易者再碰到类似的营销套路时,可就要擦亮眼睛了。

信号:订单异常(包括出现滑点、点差过大、订单执行异常等)

躲过营销的坑,选到心仪平台成功开户,不代表万事大吉。事实上,那些会最终会跑路的平台,在你的日常交易中,可能早就已经显露端倪。

具体来讲,这几种交易中常见的套路,就是平台不靠谱的证明。

套路一:声称有操盘手可代客户操作

这里不得不再次提及经典的PTFX了。该平台号称拥有5个人专业操盘手,可以帮助投资者轻松盈利。为了让人设看起来更丰满,PTFX甚至给他们制定了专属包装,分别打上激进、稳健、经验丰富等各种标签,以此吸引用户。但结果,我们都很清楚了。

套路二:不正常滑点

滑点是指客户下单的点位和实际交易点位的差距,受交易程序影响,滑点现象难以根除。但区别在于,如果是因为网络延迟而发生的正常滑点现象,一般只会发生在出现有重大行情的时候。

在NDD交易模式下,外汇交易商的报价是银行提供的,平台等于是银行和客户之间的桥梁。而交易指令从平台的服务器达到银行系统再到完成交易,中间始终都会存在时间差。当行情波动较大的时候,滑点在所难免。

而识别正常滑点和平台故意制造滑点的关键,其实就三点:

一是发生滑点的时间节点。如果是在正常波动时期出现大幅滑点,那交易者就必须引起警惕了。

二是分辨正向和反向滑点,若平台频繁发生反向滑点(即客户下单的买入价低于最终成交报价),平台的信誉度就值得怀疑。

最后,是出现滑点的频率。如果滑点成为家常便饭,要么说明平台有意从中作梗,要么意味着该平台流动性捉襟见肘,两种都是一种危机信号。

信号:出金困难

如果你通过识别前面说到的营销套路,选择了一个看起来还不错的平台开户,交易也能顺利进行,那么接下来,要检验平台实力就要动用一个最可靠的方法了——出金。

在这里先跟各位小白简单解释一下出入金的情况:

所谓入金,顾名思义就是指用户在开始交易前将资金投入到平台账户的过程,一般的入金都是通过绑定银行卡快速办理。而出金,当中的门道就多了。

最经典的做法,是平台以系统升级、优惠活动为理由,通过私人账户向客户出金。这样一来,交易者的资金就失去保护。

比如上文提到的IGOFX,就是典型的例子。在跑路之后,该平台被扒出长期挪用用户资金,大量用户无法顺利出金。IGOFX反而通过拆东墙补西墙的方式扩大自身投资版图,外汇交易只是其疯狂敛财的其中一个幌子而已。

PTFX爆雷前,同样有用户反映出现出金延迟6天的消息,一度引发恐慌。而PTFX的做法,是在公告中表示:出金通道拥挤,请各位新老用户不必恐慌……

综上所述,如果平台的出金有这两个情况,那么说明危机已经在向你靠近了:

其一,提供奇葩出金渠道,如不具名的私人账户等;

其二,出金延迟,且官方无法给出合理解释。

信号四:客服长时间无回应、官网无人维护

最后这一点,相信各位都很容易理解,毕竟上面提到的那么多跑路的平台,都出现过官网崩溃、客服失联的闹剧。

PTFX在12月19日和20日连续发出公告。先是说MT4和客户端服务器数据乱码,正在联系供应商解决。

继而自打嘴巴,表示网站遭受恶意网络攻击。而重点就是这一句:

希望各位会员先等待公司消息,有任何更新会即时在公告中通知。

换句话说,就是什么也没解决。

这种现象不在少数,奥美、Midasama米德和IDS等平台在爆发危机前,也同样出现过类似现象。一般来说,要是官网崩了,客服跑了,那么距离平台真正跑路恐怕也就不远了。

总而言之,平台要跑路,必然会出现许多异常信号,今天严选君总结的这四大信号就是其中代表,值得各位交易者额外注意。

当然了,有人会说,虽然有那么多信号,但实际执行中,依然很难判断平台是否有跑路倾向。有鉴于此,严选君向大家分享一个实用的“小贴士”:从官网中寻找蛛丝马迹。

一个外汇平台实力是否足够雄厚,从其官网就能得到大概判断。在此,严选君不得不第N次搬出PTFX这个典型的反面例子。

在PTFX跑路之后,有网友通过官方渠道查找发现,该平台官网域名创建于2016年11月15日,备案地在安徽。试问一句,如果PTFX真的是普顿旗下子品牌,受印尼监管机构监管,域名备案主办单位怎么会是个人,且备案地跑到国内来了呢?只要稍加思索,相信各位交易者都能发现当中的猫腻。

图片来自公开信息

写在最后

今天的分享,到这里就接近尾声了。今天严选君为大家总结的四大平台跑路信号,每一个都是精华,都值得各位交易者多加留意。希望严选君梳理的这些信号和小窍门,可以帮助各位交易者走好自己的交易之路。

如果各位与平台之间有哪些不为人知的趣闻或心酸往事,又或者对于如何判断平台是否即将跑路有自己的独特见解,欢迎在下方评论区留下你的看法,和严选君一起交流。

交易的世界,从来都是波谲云诡,选一个好平台对于每个交易者来说都不容易。金十严选将一如既往,继续为大家揭露平台红黑史,深挖行业内幕,更多精彩敬请期待。

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